Как вернуть ошибочно перечисленные деньги

В банк в подобной ситуации нужно обращаться в первую очередь. Но финансово-кредитные организации чаще всего не могут произвести возврат средств, когда они уже переведены на другой счет. Им для отмены транзакции необходимо разрешение клиента.

Если удалось договориться с получателем сразу, без письма, то средства должны будут возвратиться достаточно быстро.

Бывает, что ошибочное перечисление происходит не из-за плательщика, и тогда возврат средств происходит оперативно. Банк сам организует весь процесс, ведь это по его вине произошло неправильное перечисление. Но если к неправильной транзакции привели действия плательщика, то банк не будет ему особо помогать в получении возврата.

Придется договариваться с получателем, ведь возврат средств на досудебном этапе зависит прежде всего от его доброй воли.

Если незадачливому отправителю удалось уговорить случайного получателя на возврат средств, тот в течение 10 дней должен написать заявление о намерении вернуть неоснованно полученную денежную сумму. На перечисление самих средств дается больший срок, до 30 дней.

Заявление на возврат ошибочно полученных денежных средств на имя получателя

Письмо, в котором отправитель платежа сообщает о случившемся форс-мажоре и просит получателя произвести возврат денежных средств, составляется произвольно. Но определенные правила для писем о возврате все же есть. Если эта неприятность случилась у юридического лица, то принято оформлять документ на бланке фирмы.

Внизу должна стоять подпись руководителя.

При составлении письма стоит помнить, что оно нужно для разъяснения ситуации получателю, чтобы он понял, что случилось, и какие последствия могут быть при его неправильных ответных действиях по отношению к полученным средствам. Поэтому обосновывать необходимость возврата нужно максимально подробно и понятно.

В тексте заявления нужно указать:

• реквизиты ушедшего не тому получателю платежа — сумму, дату, порядковый номер;
• требование возвратить денежные средства;
• обязательства при неосновательном обогащении по статье ГК №1102 и возможность наложения взысканий по статье №395 того же Гражданского Кодекса;
• данные банковского счета, на который нужно вернуть деньги.

Желательно указать конкретный временной промежуток, в течении которого должен быть осуществлен обратный перевод средств отправителю. Еще стоит напомнить о том, что отправитель средств в этой ситуации может иметь основания для обращения в суд.

Если перед отправкой письма организацией-плательщиком была проведена сверка расчетов, то в письме можно указать сведения из акта сверки. При наличии каких-то документальных подтверждений отправки средств по неправильно адресу (квитанций, чеков) их копии нужно приложить к письму и указать в тексте, что именно прилагается.

При составлении письма без учета перечисленных правил получатель может его проигнорировать. А на суде оправдаться тем, что был недостаточно информирован и не понял, что от не требуют вернуть средства.

Применение письма на возврат средств считается досудебной процедурой. Обращаться в арбитражный суд можно не раньше, чем через 30 дней после получения письма адресатом. Но суд признает несвоевременность возвращения средств, только если дата получения заявления будет зафиксирована.

Для этого в случае личного вручения письмо нужно составить в двух экземплярах, на втором проставить пометку о получении и оставить его у себя. Если это было заказное письмо, отправленное по почте, то должно прийти уведомление, что корреспонденция о возврате вручена. Там должна быть проставлена дата получения.

Важно соблюсти все правила досудебной процедуры, чтобы иск о возврате ошибочно перечисленных денежных средств не оставили в суде без рассмотрения. В случае успешного судебного результата получатель должен компенсировать всю сумму перевода и уплатить проценты с учетом суммы средств, длительности просрочки и базовой ставки ЦРБ, согласно статье №395 ГК. Если неправомерный получатель средств успел их куда-то вложить и получить проценты, то по суду возвращаются и они, согласно статье №1107 ГК.

Бухгалтерский и налоговый учёт операций возврата денежных средств

Если в организации произошел неправильный платеж, то бухгалтер это должен отразить в дебете субсчета №76.2 как расчет по претензиям. А также в кредите счета 51, если это были средства в рублях, или 52, если в валюте.

При возврате средств нужно будет провести на тех же счетах обратные записи. Ни в расходы, ни в доходы подобные переводы бухгалтер не включает. Налог с таких операций не берется ни при какой системе налогообложения.

Предприниматели на «упрощенке» должны показывать такие платежи в учетной книге при получении как доход, при возврате средств как как сторнирование.

У организации на основном налогообложении, которая получила перевод средств по ошибке, могут быть проблемы с налогами. Бухгалтера особенно боятся таких ситуации, когда средства переведены с учетом НДС. В этом случае платеж затрагивает налоговые службы, и может возникнуть вопрос о махинациях с безналичными средствами.

Надо провести все операции через отчетность и заранее обсудить ситуацию с местными налоговиками, чтобы снять с себя необоснованные подозрения.

Если средства поступили на чей-то счет ошибочно, они должны быть возвращены. С законодательной точки зрения в этом случае причина ошибки не имеет никакого значения. Обязательно должен произойти возврат средств, которые по закону требуется вернуть владельцу независимо от того, кто их неправильно переводил – получатель, отправитель или банковский компьютер.

Как вернуть ошибочно перечисленные деньги?

Перечисли деньги ошибочно, как их вернуть, не оставлять же все просто так.

Для того, чтобы сделать возврат денег, которые перечислены не тому адресату, выполните следующие действия:

1. Обратитесь в банк и напишите заявление на возврат денег, указав свои данные по счету и причину, по которой Вы отменяете перевод, также желательно приложить копию чека о перечислении денег. Если подъехать в банк нет возможности, тогда напишите банку в чат или позвоните по телефону
2. Дождитесь возврата Вам ошибочно перечисленных денег

Когда деньги перечисляются на счет, то это занимает несколько часов, а иногда и несколько дней, поэтому, чем быстрее Вы обратитесь в банк, тем быстрее будет остановлена операция по переводу и Вам будут возвращены деньги.

Можно напрямую обратиться к лицу, которому деньги были перечислены ошибочно и попросить вернуть их, тем более, что не во всех случаях банк может произвести возврат денег.

Если же по каким-то причинам возвратить деньги не получается, тогда остается вариант обращения в суд с иском к лицу, которому деньги перечислены ошибочно, с требованием о взыскании неосновательного обогащения.

В случае вынесения судом решения о взыскании денежных средств, необходимо дождаться, когда оно вступит в силу и далее обращаться с исполнительным листом к приставам для возбуждения исполнительного производства.

Основания возврата денежных средств

Фактически основание для возврата денег одно – ошибочно сделанный перевод денег.

Причины, по которым деньги были перечислены не тому, кому надо, могут быть самыми разными, а именно:

• ошибки в реквизитах
• ошибки в номере телефона, если деньги перечисляются по номеру телефона
• отсутствие законных оснований для получения лицом, которому перечислены деньги, соответствующих денежных средств
• обман лица, которое перечислило деньги, т.е. совершение в отношении него мошеннических действий

Возможны иные причины, по которым деньги ушли не туда, куда надо и лицо, осуществившее перевод денег, имеет все законные основания для того, чтобы деньги ему были возвращены, если конечно это возможно.

Когда денежный перевод не удастся возвратить?

Могут быть ситуации, когда деньги, как кажется, перечисляются за какую-то определенную вещь или услугу, а затем выясняется, что это обман и деньги ушли мошенникам. В таких ситуациях, скорее всего, деньги не получится вернуть.

Сложно вернуть деньги, если они перечислены на карту, на различные электронные кошельки.

Мошенники все тщательно прорабатывают, в том числе, как быстро получить деньги и чтоб их потом не нашли, поэтому так получается, что ни деньги, ни мошенников достаточно часто не могут найти.

Через банк нельзя будет вернуть деньги, если они уже поступили на учет другого лица, переведенные по ошибке. В этом случае вернуть деньги можно только через суд, в случае отказа неосновательно обогатившегося лица их возвращать. Но здесь встает другой вопрос, что это лицо, необоснованно получившее деньги, может их быстро потратить, а других денег и дохода не иметь, и даже при положительном решении суда приставы с такого лица ничего не смогут взыскать.

И в такой ситуации получается, что деньги никак не вернуть.

Внесудебный порядок ошибочно перечисленных денежных средств

Во внесудебном порядке вернуть деньги, которые перечислены ошибочно можно не всегда.

Получится деньги вернуть в случае, если они перечисляются на счет и Вы своевременно обратитесь в банк, указав на ошибочное перечисление денег. В таком случае банк, пока деньги не поступили на счет третьего лица, сможет осуществить возврат денег лицу, которое их ошибочно перевело.

Если же деньги все-таки ушли третьему лицу, то банк помочь не сможет с их возвратом. Однако, можно обратиться к лицу, необоснованно получившему перевод, и попросить его осуществить возврат полученных денег. Добросовестное лицо, наверняка, вернет деньги обратно, и таким образом вопрос будет закрыт, и ни в какой суд не надо будет обращаться.

Ну а если ни один из вышеуказанных вариантов не поможет вернуть деньги без суда, тогда надо будет обращаться за судебной защитой своих прав и далее с помощью приставов «выбивать» свои денежные средства.

ПОЛЕЗНО: читайте по ссылке, как составить с нашей помощью претензию на возврат ошибочно перечисленных денег в пользу третьего лица

Исковое заявление на возврат денег ошибочно перечисленных

В случае, когда через банк деньги вернуть не удалось и само лицо, получившее ошибочно деньги, отказывается добровольно их возвращать, тогда следует обратиться в суд с иском, чтобы взыскать ошибочно перечисленные деньги.

При подготовке иска необходимо соблюдать требования процессуального законодательства и указать в нем следующую информацию:

1. название суда, куда будет подан иск
2. данные об истце, т.е. его ФИО, адрес, можно отразить номер телефона, эл. почту
3. сведения об ответчике, т.е. лице, которому по ошибке ушли деньги, а именно, его ФИО, дата и место рождения, место работы, адрес, один из идентификаторов, например, ИНН или паспортные данные. Кроме того, можно указать телефон и эл. почту
4. цену иска, т.е. сумму, взыскиваемых средств
5. размер госпошлины
6. название документа – исковое заявление
7. в тексте иска излагаются обстоятельства, в связи с которыми истец обращается в суд с иском. Также указывается правовое обоснование исковых требований
8. в просительной части указывается требование о взыскании денег с ответчика
9. в приложении перечисляются документы, доказывающие обоснованность требований истца
10. в конце иска ставится подпись истца и расшифровка

ПОЛЕЗНО: читайте по ссылке, как составить с нашей помощью исковое заявление на возврат ошибочно перечисленных денег в пользу третьего лица