Что делать если перевели деньги мошенникам

1. Позвоните по указанному номеру телефона в банк или посетите офис и пишите заявление на возврат финансов. Если средства еще не ушли из банка, их вернут на счет.
   Однако принцип работы данной схемы следующий:
   • для перевода человек использовал платежную карту и реквизиты юридического лица;
   • с момента платежа должно пройти не более 120 дней, если использовались карты MasterCard и Visa, и 180 дней с картой МИР;
   • на счету брокера должны присутствовать деньги.

   Чтобы ускорить процесс и узнать, может ли банк вернуть деньги, перечисленные мошенникам, необходимо обратиться к нашим юристам. Они подскажут, как подать документы и добиться решения в свою пользу.

2. Подайте заявление в полицию и суд – это вариант на случай, если украденные мошенниками деньги все-таки успели уйти. Часто дело касается перевода в другой банк или даже в какой-нибудь интернет кошелек, и банковская система просто не может самовольно взять и «изъять» средства у другой организации.
   Это наиболее действенный способ вернуть деньги и наказать мошенников, если перечислил деньги на карту физического лица. Рекомендуется обратиться к юристам для заключения. Процесс этот не быстрый, но у клиента будет шанс вернуть капитал и получить компенсацию за моральный ущерб и услуги специалиста.
   Такой способ может помочь не только одному клиенту, но и сотням тысяч других людей, которые стали жертвами мошеннических схем. Вы остановите афериста, который получал обогащение за счет других граждан, ведь большинство людей так и не получают свои деньги обратно.
   Прежде чем заводит судебное дело, внимательно ознакомьтесь с пунктами договора, если он заключен. Иногда можно найти информацию о «бонусах», которые влияют на сумму платежа. Именно они и становятся причиной проблем.

Какие действия, если скинул деньги на карту мошенникам?

Если вас обманули мошенники и вы не знаете, как вернуть деньги на карту, придерживайтесь следующих советов:

1. Действуйте оперативно. При первом подозрении о факте мошенничества сразу делайте копии переписок, фотографий и чеков об оплате, чтобы банковская организация могла быстро принять решение.
2. Напишите сообщение в банк на адрес электронной почты или лично, собрав необходимую информацию. В любом случае есть вероятность, что злоумышленник использовал реальную карту, поэтому кредит можно вернуть.
3. Помните, что невыполненные обещания злоумышленника также можно прикрепить к делу: деньги за товар на карту скинул, а человек забрал, но продукт не выслал. Такой поступок также имеет мошеннический характер.
4. Старайтесь вспомнить, где и при каких обстоятельствах происходила переписка. Сделайте скрины и продумайте лучшие варианты, куда обратиться в первую очередь.

При выборе продавца или брокера, предварительно читайте отзывы клиентов, проверяйте лицензию Центробанка РФ для своей безопасности. Ознакомьтесь с реквизитами компании, куда планируете переводить деньги. Если мошенники сняли капитал с карты, долго не размышляйте, вернут ли.

Сразу обращайтесь к юристам, которые помогут решить проблему в кратчайшие сроки.

Желаем вам никогда не сталкиваться с подобными ситуациями, но, если вам когда-либо потребуется отмена перевода, вы уже знаете, что делать.

Какие бывают способы мошенничества, связанные с переводом денег на карту от незнакомца

Мошенники используют несколько схем с переводом денег на карту.

СМС о зачислении средств

Это самый простой метод, который используют аферисты. Рассчитан он на невнимательность жертвы — в основном людей пожилого возраста, которые плохо разбираются в банковских сервисах.

Суть в том, что человеку приходит СМС с неизвестного номера о зачислении денег на карту. Сообщение очень похоже на то, которое в действительности направляет банк при зачислении средств.

После СМС жертве звонит мошенник, говорит, что при оформлении перевода ошибся в реквизитах, и просит вернуть деньги. Но перевести их нужно другому человеку, которому якобы и предназначались деньги.

В действительности никаких денег жулики не переводили. Они рассчитывают на невнимательность жертвы, которая не проверит баланс своей карты и сразу после разговора отправит деньги по указанным реквизитам.

Этот способ мошенничества слишком простой, и люди на него уже почти не ведутся. Поэтому аферисты стали его немного усложнять: в конце СМС о переводе они добавляют ссылку с текстом «Подробнее». Расчет на то, что жертва из любопытства пройдет по этой ссылке, и в этот момент на смартфон будет установлена вредоносная программа для кражи личных данных

Реальный перевод денег на карту жертвы

В этом случае человеку действительно поступает на карту денежная сумма. Вскоре жертве звонит мошенник, говорит, что перевел деньги на карту по ошибке, и просит вернуть деньги. Оформить перевод просит на другого человека, а не на имя отправителя средств.

Если с вами произошла такая ситуация, имейте в виду: скорее всего, аферисты направили вам деньги, которые украли у другого человека. Если вы поддадитесь на уговоры и вернете деньги по реквизитам, которые указали мошенники, то станете соучастником преступной схемы. А человек, у которого жулики украли деньги, будет требовать их обратно именно у вас и, возможно, подаст на вас в суд.

В худшем случае можно попасть под уголовную статью о мошенничестве.

Чтобы убедить человека побыстрее оформить перевод, аферисты могут предлагать оставить часть денег себе; например, вам поступило 30 тысяч рублей, а вернуть просят только 25. Ни в коем случае так не делайте.

Подсадная утка

В этой схеме мошенники используют жертву в качестве «кошелька» при обмане еще большего количества людей. Они создают поддельный сайт, на котором якобы продают востребованный товар с большими скидками, а перевести деньги за него просят на счет ничего не подозревающего «кошелька», с которым связываются позже и просят вернуть якобы ошибочный перевод по другим реквизитам.

Через некоторое время «кошельку» начинают звонить обманутые покупатели с требованием доставить товар или вернуть деньги.

Какие могут быть последствия из-за таких переводов

Если аферистам удалось обмануть вас с помощью СМС о зачислении денег на карту, то ваши потери ограничатся только деньгами и нервами. Поверьте, это самый безобидный исход.

Хуже, если вы прошли по фишинговой ссылке из СМС; в этом случае мошенники могут использовать украденные у вас личные данные или продать их другим аферистам.

Самый неприятный вариант ― если вы поверили жуликам, поддались на уговоры и перевели деньги по указанным ими реквизитам. Так вы невольно становитесь соучастником преступной схемы. Люди, у которых аферисты украли деньги, могут подать на вас в суд иск о неосновательном обогащении, ведь именно вам они направляли деньги по указанию мошенников.

А если вы не вернете денег, то на вас заведут уголовное дело о мошенничестве.

Что делать, если пришли деньги от незнакомого человека

1. Не поддавайтесь на уговоры собеседника и не спешите возвращать деньги по указанным реквизитам. Посоветуйте человеку обратиться в свой банк, чтобы зафиксировать все операции.
2. Позвоните по телефону горячей линии своего банка и объясните ситуацию. Главное, что нужно сообщить: вы не имеете представления о том, что это за деньги, не претендуете на них и просите банк вернуть их владельцу как можно быстрее. После звонка на горячую линию сходите в ближайшее отделение вашего банка и оставьте заявление в письменном виде.
3. Собирайте как можно больше доказательств происходящего: запишите телефонный разговор с оператором, сделайте скриншоты перевода, а в отделении банка попросите менеджера поставить на копии заявления отметку о получении документа.

Что делать, если вы сами перевели деньги не туда

Может случиться так, что вы сами ошибочно перечислили деньги на карту не тому человеку, например указали неверные данные при оформлении денежного перевода в мобильном приложении. В данном случае возможны два варианта.

Если вы указали несуществующий номер телефона получателя или несуществующие реквизиты карты, то банк просто заблокирует операцию, и ваши деньги никуда не денутся.

Возможен ли возврат переведённых мошенникам денег?

Возврат украденных средств возможен, но это непросто. Однако имеется несколько вариантов:

• У гражданина, сделавшего перевод средств мошенникам, есть один день на обращение в банковскую систему с целью отмены платежа. Для этого должна быть при себе квитанция об оплате. Этот вариант подойдёт и в случае перевода денежных средств на банковскую карту.
• Обманутый должен понимать, что обращение к коллекторам нежелательно. Его могут снова обмануть. Подходящим вариантом будет юрист, он поможет грамотно составить жалобу.
• Пострадавший может обратиться в банковскую организацию, чтобы ему сделали обратный перевод. Помните, что рассматривается такая просьба до одного месяца. Для ее составления необходимо предоставление всех чеков и квитанций о переведённых мошенникам денежных средствах.

В действительности банковская организация не всегда способствует возврату денежных средств. При отказе обращайтесь в правоохранительные органы и требуйте возбуждения уголовного дела за мошенничество. Это рекомендовано при переводе значительных средств.

Решение о заведении дела принимается в течение трёх суток. При его возбуждении мошенник будет пойман в течение двух месяцев.

Действия телефонных мошенников квалифицируются по ст. 159 УК РФ как мошенничество, т.е. умышленные действия, направленные на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Действия, которые необходимо предпринять, став жертвой телефонного мошенничества

Если гражданин предполагает, что стал жертвой телефонного мошенничества, ему необходимо обращаться в органы внутренних дел с соответствующим заявлением. В заявлении следует максимально подробно рассказать о всех обстоятельствах события. Кроме этого, следует сообщить о факте телефонного мошенничества в абонентскую службу мобильного оператора, который обслуживает номер преступника.

Если гражданин, к примеру, совершил перевод денежной суммы по мобильной сети, то принятие оператором экстренных мер может позволить заблокировать перевод и вернуть деньги.

Для того чтобы не стать такой жертвой, необходимо следовать определенным правилам. Например:

• если получен звонок с просьбой о срочной денежной помощи для известного гражданину лица (знакомого, родственника и т.п.), следует не принимать решение сразу, идя на поводу у позвонившего, а проверить полученную от него информацию, перезвонив вышеуказанным лицам, или связаться с ними иными способами;
• нельзя сообщать по телефону личные сведения или данные банковских карт, которые могут быть использованы злоумышленниками для неправомерных действий;
• нельзя перезванивать на номер, если он незнаком, и т.п.

Возврат средств

Те, кто совершил перевод большой суммы, для возврата средств чаще обращаются в полицию и в суд. Для этого должно быть написано заявление в полицию о факте мошенничества. Там указывается вся информация, т.к. она поможет поймать мошенника быстрее. Помните, что в правоохранительных органах не имеют права не принять заявление.

На практике дело может не дойти до суда. В некоторых случаях информации о мошеннике не хватает. Вернуть потерянные средства в таком случае крайне сложно. Остаётся надежда на грамотного юриста, готового полностью заняться составлением заявления.

Стоит выделить интернет-мошенничество. Довольно распространены веб-сайты, предлагающие приобретение товаров по заниженной цене. На подобные предложения ведётся множество людей. Возврат денежных средств крайне сложен, т.к. период существования таких сайтов обычно не превышает нескольких дней.

Возврат денег банк онлайн

Гражданину, осуществившему перевод мошеннику, можно вернуть эти средства. Данная услуга имеется у многих банковских организаций. Одна из них – Сбербанк. Перед отправкой денежной суммы деньги находятся в специальном резерве. Отправка средств получателю производится в 9 утра следующего дня. В течение этого времени возможна отмена операции.

Помните, что банковская организация не может самостоятельно вернуть деньги после завершения перевода. Совершение такой операции возможно только через суд. Поэтому не стоит обвинять банк, т.к. он является лишь посредником.

Для увеличения шанса возврата денег необходимо оставить всю известную информацию о мошеннике (переписку в социальных сетях, телефонные номера и номера счетов). От количества информации увеличивается шанс возврата своих денег.

Как защититься от мошенников?

Попасть на уловку мошенников очень легко, т.к. они стараются скрываться. Часто появляются сайты с описанием той или иной фирмы с отзывами покупателей. Но перед покупкой товара через интернет стоит проверить информацию.

Проверка информации возможна через официальный сайт ФНС. При отсутствии реквизитов нужной компании о совершении покупки стоит задуматься. Рекомендовано приобретение товара компаний, существующих более года. Также лучше найти информацию о репутации фирмы.

Стоит обратить внимание на «Яндекс. Маркет». Он используется людьми для продажи своих вещей. Перед покупкой необходимо предварительно проверить адрес сайта. Надо посещать лишь официальные сайты, т.к. другие могут быть мошенническими.

Что касается адреса официального сайта, мошенниками могут быть созданы его копии. Обнаружить такой сайт позволяет адрес. Любое изменение в нём даже одного символа говорит о копии.

Какие методы используют мошенники?

У мошенников постоянно появляются новые способы. Людям нужно знать их, чтобы в дальнейшем не попасть на их уловку. Известны следующие способы:

• Звонок жертве. Мошенник может представиться дочкой или сыном и просить родителей срочно перевести деньги. В такой ситуации важно убедиться, что звонит не кто-то чужой. В случае перевода рассчитывать на возврат не стоит.
• Блокирование банковской карточки. Порой могут приходить сообщения о блокировке банковской карты. Для разблокирования требуется произвести перевод денежных средств на указанный номер. Банковские организации этим методом не пользуются.

Это лишь некоторые способы мошенничества. Нынче обман в большинстве случаев происходит в интернете. Перед совершением любых операций важно проверять информацию.

Интернет-мошенничество

К самым распространённым и небезопасным относятся:

• Всё что создаёт чувство жалости. В таких случаях информацию обычно не проверяют, т.к. эмоции оказывают сильное влияние, и человек может хоть и не переводить, но помочь в распространении. Разоблачение осуществляется путём проверки информации и длительного наблюдения.
• Персонализированная информация. Перед обманом злоумышленники изучают объект для дальнейшего использования полученной информации. Так, изучив взломанную переписку, мошенник ею воспользуется. Он попросит финансовую помощь, аргументируя её необходимость. Разоблачить можно прямым звонком на телефон человека.
• Переходы по вредоносным ссылкам, не требующим ввода информации. Так, вы можете подключить платную подписку и заразиться вирусом. Также может быть сделан перевод средств с привязанной карты. Разоблачение производится сверкой символов в адресе ресурса. Если переход был выполнен и показался подозрительным, стоит сразу проверить телефон. Своевременно обнаруженная угроза обеспечит безопасность.

Ответственность за телефонное мошенничество

Телефонное мошенничество в зависимости от размера похищенного и других обстоятельств деяния (например, имеются или отсутствуют признаки преступления) может повлечь административную или уголовную ответственность.

На основании ч. 1 ст. 7.27 КоАП РФ мелкое хищение чужого имущества, стоимость которого не превышает одну тысячу рублей, путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступления влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Согласно ч. 2 указанной статьи мелкое хищение чужого имущества стоимостью более одной тысячи рублей, но не более двух тысяч пятисот рублей путем кражи, мошенничества, присвоения или растраты при отсутствии признаков преступления влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости похищенного имущества, но не менее трех тысяч рублей, либо административный арест на срок от десяти до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до ста двадцати часов.

Кроме того, на основании ст. 7.27.1 КоАП РФ причинение имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана или злоупотребления доверием при отсутствии признаков уголовно наказуемого деяния влечет наложение административного штрафа в размере до пятикратной стоимости причиненного ущерба, но не менее пяти тысяч рублей.
Статья 159 УК РФ предусматривает различные виды уголовной ответственности за мошенничество в зависимости от конкретных обстоятельств.

Согласно ч. 1 указанной статьи мошенничество наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Квалифицирующими признаками телефонного мошенничества, к примеру, являются следующие:

• совершение группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба гражданину;
• совершение лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере и др.
  Эти и другие признаки, указанные в ч. ч. 2 — 7 ст. 159 УК РФ, влекут более суровую ответственность вплоть до лишения свободы сроком до десяти лет.

Если действия лица при мошенничестве, присвоении или растрате хотя формально и содержали признаки указанного преступления, но в силу малозначительности не представляли общественной опасности, то суд прекращает уголовное дело на основании ч. 2 ст. 14 УК РФ (п. 33 Постановления Пленума N 48).

Как воруют деньги с карт

Во втором квартале 2021 года, согласно статистике ЦБ РФ, с банковских карт россиян похищено около 3 млрд рублей, что на 40% больше, чем во 2 квартале 2020 года (1). Бόльшая часть банковских операций без согласия клиентов приходится на оплату товаров и услуг через интернет, а самые крупные хищения зафиксированы для самостоятельных переводов через мобильный банк или личный кабинет клиента. Доля мошенничества посредством социальной инженерии, когда людям звонит «специалист банка» или «представитель госорганов» и убеждает отменить подозрительную операцию, составляет 50% этих переводов.

Оплата через интернет

Основным каналом похищения средств является доступ к данным о банковской карте с помощью фишинга — «выуживания информации»:

• отправка писем на электронную почту с просьбой подтвердить учетную запись, поучаствовать в акции, забрать приз через переход по ссылке
• отправка СМС со ссылкой для отмены платежа, блокировки аккаунта из-за подозрительного входа, участия в розыгрыше
• продажа несуществующих товаров на сайтах-однодневках
• сбор помощи в соцсетях со взломанных аккаунтов ваших знакомых

Чтобы не потерять свои деньги, совершайте покупки только на проверенных сайтах, не переходите по ссылкам из писем и рассылок — если в магазине есть акция, она будет на самом сайте, проверьте его в ручном режиме. Не оплачивайте товар переводом на карту продавца, особенно если стоимость ниже среднерыночной. Позвоните знакомым, от имени которых собирают пожертвования, уточните информацию.

Телефонные мошенники

Держателям карт поступают звонки с уведомлением о:

• попытке списания денег с карты в другом городе
• открытом на ваше имя кредите или кредитной карте, долг по которым передан в суд
• обнаруженном правонарушении — незаконном предпринимательстве или мошенничестве от вашего имени
• назначенных пособиях или обнаруженных недоплатах по пенсионному счету
• выигрыше в лотерею

Если вам звонит неизвестный с сообщением о любых операциях с вашей банковской картой, положите трубку и перезвоните в свой банк. Для звонка используйте номер горячей линии, указанный на обратной стороне карты или позвоните из мобильного приложения. Если вам предлагают получить приз, социальные пособия, страховку или иные денежные выплаты — позвоните в организацию, от имени которой они заявлены.

Помните, технологии позволяют подменить телефонный номер, даже если вам звонят с короткого номера вашего банка — положите трубку и перезвоните сами.

Ошибочные оплаты

Иногда люди теряют деньги с карты из-за ошибки при вводе данных или автоплатежей.

Если вы совершали перевод по номеру мобильного телефона или карты, но получателю средства не пришли, проверьте платеж на ошибки. Если вы ошиблись на одну-две цифры в номере — напишите заявление в банк: на основании вашего заявления банком будет направлено обращение получателю и при его согласии средства будут возвращены. При отказе вы можете обратиться в полицию с заявлением о неосновательном обогащении.

Если вы подключили автоплатеж, средства списались, но вы не пользуетесь сервисом, банк не сможет вам помочь. Необходимо написать в техподдержку сервиса с просьбой отменить услугу и вернуть деньги. Возврат денег на карту зависит от условий договора с поставщиком услуг.

Может ли банк просто вернуть деньги

Переводы, поступившие в пользу третьих лиц, могут быть возвращены только получателем средств. Если вы сделали перевод добровольно, вернуть деньги, просто забрав их со счета получателя, нельзя, как и нельзя предоставить вам полную информацию о получателе — это регламентировано п. 2 ст.

857 ГК РФ и ст. 26 Федерального закона от 02.12.90 № 395–1 «О банках и банковской деятельности». При установлении факта мошенничества эта информация может быть предоставлена по запросу госорганов, включая суд и полицию.

Кроме того, если перевод совершен лично вами, полиция может отказать в возбуждении дела, вам придется обращаться в суд. Полиция займется расследованием, только если вашу карту украли, вы потеряли, забыли ее в банкомате или на кассе и по ней прошли списания.

Когда мне вернут деньги?

Расследование финансовых преступлений внутри банка по закону может занимать до 60 дней. В течение этого срока банк обязан отреагировать на ваше обращение и представить письменный детальный ответ. При положительном решении банк должен вернуть деньги на карту в срок до 60 дней, что оговорено условиям договора.

Если вынесен отказ, вы вправе обратиться в суд.

Если вы подавали заявление в полицию, на ответ у МВД есть 10 дней. В особо сложных делах, к которым может быть отнесено мошенничество с банковскими картами, срок продлевается до 30 дней.

Как защитить свои данные

Чтобы не стать жертвой мошенников, не передавайте платежные данные своих банковских карт посторонним лицам, не пишите ПИН на карте и не храните в телефоне или электронной почте фото своих карт. Кроме этого:

• при оплате через интернет убедитесь, что на странице платежа есть логотип платежной системы с активной и правильной ссылкой
• используйте отдельную карту для платежей в интернет
• подключите СМС об операциях, установите мобильный банк, чтобы оперативно проверить был ли доступ к картам или заблокировать их
• пользуйтесь программами антивирусной защиты телефона и компьютера
• не передавайте коды из СМС третьим лицам
• застрахуйте свои банковские карты и особенно карты детей и родителей

1. Обзор отчетности об инцидентах информационной безопасности при переводе денежных средств http://www.cbr.ru/analytics/ib/review_2q_2021/
2. Обзор операций, совершенных без согласия клиентов финансовых организаций за 2020 год https://www.cbr.ru/Collection/Collection/File/32190/Review_of_transactions_2020.pdf
3.

Что нужно знать о финансовом мошенничестве https://www.gosuslugi.ru/situation/financial_fraud/when_deceiving

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 31 марта можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии

Сколько средств возвращают банки?

Очень важно разделять случаи, в которых граждане, поддавшись на уловки мошенников, по своей воле переводят им деньги, а также ситуации, когда гражданин просто становится жертвой элементарной кражи денег.

Во втором случае шансы на возврат денег будут выше, однако и здесь нет полной гарантии. И эту тенденцию хорошо подтверждает свежая статистика. По данным ЦБ, в 2019 году российские банки вернули гражданам 935 млн рублей, которые были списаны со счетов клиентов без их согласия.

Если брать общий объем потерянных гражданами средств в результате незаконных списаний, то выходит, что банки вернули только 15%. Такую цифру явно нельзя назвать утешительной для многих пострадавших граждан.

Чем объясняется низкий уровень возврата? В большинстве случаев банки видят, что клиенты, поддавшись уговорам мошенников, сами выдали аферистам конфиденциальную информацию о своих счетах. Такая утечка данных и повлекла за собой денежный урон для гражданина. А если клиент сам приложил руку к тому, чтобы мошенник завладел его секретными данными, то банк получает право не возвращать деньги

Разбирательство в банке в случае перевода денег третьему лицу

В любом случае пострадавшим гражданам нельзя опускать руки. Если гражданин сам перевел деньги мошенникам на карту, то нужно, как можно быстрее связаться с банком, чтобы отменить транзакцию. Здесь, впрочем, надо быть готовым к тому, что часто операции проводятся быстро, поэтому к тому моменту, как гражданин почувствует неладное, мошенник уже не только получит деньги, но и снимет их со счета.

На втором этапе нужно идти в банк и разбираться на месте. Не стоит надеяться, что банк спишет деньги с карты получателя и вернет им вам только на основе вашего заявления. Банк – это всего лишь посредник.

Он не в курсе ваших взаимоотношений с другой стороной. Например, может быть, что другая сторона давала вам денежный займ или займ без справок, а вы вернули долг переводом на карту. Возможно, что перечисленная сумма была платой за поставленный ранее товар или оказанную услугу.

Иными словами, банк просто так не может списывать деньги с карты человека, который получил платеж. Как минимум, нужно его согласие. Поэтому в данном случае все, что может сделать банк, это направить владельцу карты письменный запрос. Если получатель платежа проигнорирует его, то на этом полномочия банка заканчиваются.

Некоторые граждане пытаются получить хотя бы персональные данные получателя платежа, однако банк и в этом случае никак помочь не сможет, поскольку это закрытая информация, которая может разглашаться только специально уполномоченным органам.

Работа с правоохранительными органами

Если обращение в банк не принесло должных результатов, гражданину нужно обратиться в правоохранительные органы.

К своему заявлению гражданину нужно приложить все документы, которые помогут полиции провести расследование в рамках дела о мошенничестве. Это могут быть квитанции оплаты, чеки, переписка с мошенниками. Обязательно нужно приложить копию заявления, поданного в банк.

Сотрудники МВД в рамках дела сделают запрос в банк, проверят счета гражданина, получившего оплату по счету. А вот на дальнейших этапах правоохранительные органы могут столкнуться с серьезными трудностями. Часто бывает, что деньги выведены на чужую банковскую карту и давно обналичены.

Звонки, в ходе которых злоумышленники обрабатывали жертву, поступали с территории соседних государств при использовании купленных сим-карт. В таких условиях найти мошенника представляется весьма сложной задачей.

Обращение в суд

Если гражданин знает данные лица, которое получило деньги на свой счет, то может обратиться в суд. При положительном исходе дела у гражданина получится вернуть не только свои деньги, но и получить проценты на пользование чужими средствами, а также компенсацию судебных расходов.

Однако здесь надо быть готовым к разным сценариям. Получатель денег может заявить в суде, что средства были платежом по долгу. В этом случае разбирательства могут затянуться, поскольку сторонам придется доказывать свои позиции.