Как сформировать чек самозанятому сбербанк

В свободное от исследований время Женя подрабатывает догситтером: берет собак (и кошек) жить к себе и заботится о них на время отъезда хозяев за небольшую плату. Регистрировать из-за этого ИП не имеет смысла: заработок в год меньше, чем страховые и пенсионные взносы, подавать декларацию из-за небольших сумм не хочется. Самое простое и выгодное решение — зарегистрироваться в качестве самозанятой и платить налог 4% вместо 13%.

Сбербанк одним из первых запустил сервис регистрации самозанятых, у Жени давно есть его карта, и мобильное приложение уже установлено на телефоне, в отличие от сервиса «Мой налог». Это было основным критерием выбора: при высоком недоверии к государственным сервисам и нежелании устанавливать еще одно приложение, пользователь скорее воспользуется для регистрации мобильным приложением или личным кабинетом своего банка. А если их несколько и только один сделал регистрацию самозанятых, он имеет все шансы стать основным, потому что наиболее полно соответствует потребностям клиента.

Поиск сервиса и изучение условий

Сервис регистрации самозанятых в приложении «Сбербанк-Онлайн» находится не в самом очевидном месте — в разделе «Платежи» под названием «Свое дело — сервис для самозанятых». Предполагается, что здесь будущий самозанятый найдет всю необходимую информацию для принятия решения, но на самом деле раздел не очень хорошо работает для онбординга: нет четкого позиционирования на целевую аудиторию, тексты формальные бюрократические.

Есть довольно подробный FAQ по условиям, который можно отправить себе в мессенджер, чтобы потом почитать.

Минусы:

• Неудачная подача информации: 7 страниц текста, в котором сложно ориентироваться.
• Неясно, чем статус самозанятого лучше работы вчерную или кому полезно поменять статус ИП на самозанятого.

Регистрация

Регистрация в статусе самозанятого происходит в привязке к существующей карте клиента банка. Если она для этого не подходит, нужно оформить новую.

Выглядит это следующим образом: из процесса регистрации клиент отправляется в общий раздел карт >> не понимает, какой продукт подойдет для самозанятых >> ищет информацию в интернете >> оформляет продукт >> возвращается к форме регистрации >> выбирает свою сферу деятельности >> привязывает карту >> отправляет заявку >> моментально получает две SMS с подтверждением: от Мой Налог и от Сбербанка. В приложении в этот момент ничего не меняется: по-прежнему доступна кнопка «Подключить сервис».

Учет доходов

В приложении «Сбербанк Онлайн» самозанятые могут учитывать доход, полученный на карту, выпущенную для деятельности самозанятого, а также на любую другую карты или наличными. В первом случае все происходит автоматически, во втором нужно самостоятельно выставить чек.

При попытке выставить чек вручную за прошедший налоговый период появляется сообщение о технической ошибке: «Чек не создан. Создание чеков временно недоступно. Попробуйте повторить попытку позже». Не понятно, это временный сбой, или нельзя создавать чеки за прошлый месяц.

Оплата налога

По описанию условий в приложении, сумма налога должна появляться после 12 числа следующего месяца, но в приложении самозанятый эту сумму и счет на оплату не видит. При обращении в чат оператор уточнила, что налоговая выставляет счет в Личном Кабинете налогоплательщика, хотя в приложении «Сбербанк Онлайн» информации об этом нет.

Можно оплатить квитанцию по QR-коду.

Минус:

Из описания условий ошибочно можно подумать, что счет будет выставлен в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн». Нужно потратить много сил, времени и нервов, чтобы найти сумму налога и получить счет: очередной раз внимательно изучить условия в приложении, на сайте банка, в интернете и в итоге все равно обратиться в чат.

Как сделать хороший сервис для самозанятых в мобильном банке

1. Необходимо системно продумать путь пользователей от регистрации до оплаты налога, чтобы избежать таких ошибок, как активная кнопка «Подключить сервис» после отправки заявки, выставление чека за прошлый период или отсутствие информации по важному вопросу (например, какая карта нужна для регистрации самозанятого).
2. Сервис должен быть расположен в логичном месте, чтобы его легко было найти: например, в витрине новых продуктов. О запуске регистрации самозанятых можно дополнительно сообщить в виде рекламного баннера (который можно убрать, чтобы не мешался) или подсветить в списке цветом.
3. В информации о режиме самозанятости должны быть четко описаны выгоды статуса: почему самозанятым быть выгоднее, чем вообще не платить налоги, в каком случае быть самозанятым выгоднее, чем регистрировать ИП.
4. Описание условий должно быть структурированным и однозначным: например, если счет на оплату налога выставляется в стороннем сервисе и для оплаты нужно переходить на сайт налоговой, это должно быть сформулировано именно так.
5. Подключение дополнительных услуг должно происходить в авторизованной зоне приложения, чтобы пользователю не приходилось вводить личные данные (номер телефона, e-mail и другие) вне авторизованной зоны. Это повышает доверие к банку и упрощает процесс для клиента: он видит предзаполненные поля, может при необходимости отредактировать данные и подтвердить.
6. Информация о нюансах сервиса должна быть не только в общем документе с описанием условий, но и появляться контекстно в процессе использования сервиса: например, информация о минимальной сумме налога 100 рублей должна появиться в разделе с налогами, если они не начислены по этой причине.
7. Тексты ошибок должны быть максимально ясными, без общих формулировок вида «У нас технические неполадки» (кроме случаев, когда это действительно так). Хотя если все действия пользователя будут правильно продуманы, ошибок возникать не должно: например, так как чеки за прошлый месяц выставлять нельзя, нужно предусмотреть выбор даты, начиная с текущего месяца.

С учетом роста количества самозанятых и экосистемного подхода в банковской среде, сервис для самозанятых скоро может стать must have для банковского приложения. Чтобы быть конкурентоспособным, важно не просто сделать функциональную возможность работы в банковском приложении в качестве самозанятого (принимать платежи, выставлять чеки, платить налоги), а выступить в роли советчика, который помогает разобраться во всех вопросах, найти выгоду и улучшить жизнь с помощью полезных финансовых продуктов.

Что необходимо указать в чеке?

1. В приложении выбирай в качестве клиента “Юридическое лицо и ИП”.
2. Название товаров, услуг или работ: “Вознаграждение по Договору — оферты»
3. Сумма расчета: укажи ту сумму, которую получил на карту.
4. ИНН покупателя: 7801624934
5. Отправь чек своему менеджеру в WhatsApp.

Если допустил ошибку при формировании чека, его можно отозвать и создать новый.
Ниже видеоинструкции по работе с чеками в приложениях.

Приложение “Сбербанк Онлайн”

• Инструкция по формированию и отправке чеков самозанятых: https://youtu.be/WP7cbcu-bSA
• Инструкция для просмотра статуса и отзыва чеков самозанятыми: https://youtu.be/w-ooXS4JvYk
• Инструкция по регистрации в качестве самозанятого https://youtu.be/WP7cbcu-bSA

Приложение “Мой налог”

Формирование чека происходит через новую продажу.

Открывается окно, где надо ввести стоимость услуги, ее наименование, дату продажи и выбрать кому предназначен чек. В нашем случае — юрлицу/ИП.

После подтверждения операции введенные сведения будут переданы в ФНС России и будет сформирован чек. Чек необходимо отправить менеджеру в WhatsApp.

В приложении после регистрации дохода отобразится выручка за месяц (в данном случае — за январь) и предварительная сумма налога:

Самозанятый в Сбербанке.

На первых этапах внедрения налога на профессиональных доход в российских регионах граждане могли перейти на данную систему только с использованием учетных записей Госуслуг, налогоплательщика и приложения Мой налог. Позже к ним добавился еще один способ в Сбербанк – регистрация самозанятых через сервис банка «Свое дело».

Ввиду широчайшей клиентской базы такой подход сделал максимально удобной работу для большого числа людей. Вставшие на учет по НПД и одновременно являющиеся клиентами Сбербанка получили весь необходимый функционал в одном месте – банковском личном кабинете. Вместе с тем, банк предлагает бесплатные дополнения для самозанятых, которые значительно повышают удобство и развивают их работу.

Что предлагает Сбербанк для Самозанятых?

Кроме удобной и быстрой регистрации прямо из личного кабинета, Сбербанк для самозанятых открывает бесплатный доступ к нескольким полезным сервисам.

1. Цифровая карта.

Это виртуальная карточка, привязанная к счету самозанятого, позволяющая разграничивать доходы от собственного дела и иных пополнений. Она легко оформляется и закрывается, а также не требует каких-либо затрат и комиссий за обслуживание и поступление на нее денежных средств.

2. Создание чеков.

При наличии цифровой карты и поступающих на нее платежах чеки формируются в автоматическом режиме. Вместе с тем, самозанятый может при необходимости отозвать выписанный чек или отправить его покупателю следующими способами:

• В любом мессенджере;
• На адрес электронной почты;
• В распечатанном виде;
• По СМС.

Иначе говоря, кассовый аппарат самозанятому гражданину не нужен.

3. Конструктор онлайн для сайтов.

В случае, если для собственного дела нужен сайт, данный сервис поможет создать его самостоятельно без привлечения веб-специалистов. Для этого используются готовые шаблоны, позволяющие загружать всю необходимую информацию, в частности, фото, контакты, логотип и данные о товарах. Это существенно экономит время и деньги.

4. Онлайн календарь.

Позволяет создавать рабочий график в электронном виде с указанием времени, а также оказываемых услуг. Его можно использовать, как рекламный блок на сайте, или отправлять напрямую клиентам. Вместе с тем, поддерживается онлайн запись предстоящих посещений.

5. «Деловая среда».

Самозанятый в Сбербанке получает доступ к обучающей платформе. На ней размещаются актуальный контент, помогающий развивать свое дело и привлекать новых клиентов:

• Видеоуроки;
• Информационные статьи;
• Дистанционные курсы;
• Полезный инструментарий, а также секреты и советы от бизнес-тренеров и опытных предпринимателей.

6. Юридические консультации.

В течение трех месяцев после регистрации в сервисе банка самозанятый может обращаться по правовым вопросам к профильным специалистам через раздел «Личный юрист». Бесплатно услугой можно воспользоваться только три раза. Однако, при необходимости ее можно подключить отдельно.

7. Оплата НПД.

Чтобы не переключаться между приложениями Сбербанка и ФНС, самозанатый может оплачивать начисленный ему налог прямо из банковского личного кабинета. В «Свое дело» сумма налога формируется автоматом, а также вносятся реквизиты налоговой инспекции. Поэтому гражданину не придется заниматься вычислениями и вручную формировать платежные поручения.

Ему всего лишь нужно совершить платеж в нужное время.

Как сформировать в Сбербанк чек самозанятого?

Хотя, функционал по формированию и отправке чеков успешно реализован в приложении Мой налог, клиентам Сбербанка удобнее будет пользоваться именно банковским сервисом. В Сбербанк чек самозанятого создается следующим образом:

Если оплата поступает от физлиц:

1. На карту Сбербанка:

• При транзакции с карты на карты, указанную при регистрации, формирование чека происходит автоматически;
• Ссылка с чеком приходит в виде СМС на телефон самозанятого;
• Перейдя по ссылке можно ознакомиться с чеком, а затем отправить его покупателю;

Стоит отметить, что в приложении Свое дело ведется история всех созданных чеков в разделе «Список чеков», которые можно просмотреть и отправить клиентам в любой момент.

Зарегистрируйтесь как самозанятый и получите сервисы банка и партнеров с бесплатным доступом

В приложении Сбербанк Онлайн

• Откройте СберБанк Онлайн на телефоне
• Пролистайте вниз до раздела «Сервисы» на главном экране СберБанк Онлайн
• Выберите «Своё дело» и пройдите простую процедуру регистрации

Отсканируйте QR-код при помощи телефона, чтобы сразу перейти к регистрации

Регистрация с помощью СМС

Отправьте сообщение с текстом «САМ» на номер 900

Отправляя СМС вы даете согласие на обработку номера телефона и получение рекламы от Сбера. Стоимость исходящего СМС по тарифам сотового оператора

Как вести своё дело после регистрации?

Принимайте оплату от клиентов

Наличными, переводом на карту, через платёжные системы

Формируйте и отправляйте чеки

Формируйте чеки вручную и автоматически

Оплатите счёт от налоговой

ФНС рассчитывает сумму к оплате на основании сформированных чеков до 12 числа следующего месяца. Оплатите налог до 25 числа

F. A. Q. (ответы на часто задаваемые вопросы)

Вы можете совмещать основную работу с дополнительной профессиональной деятельностью. Например, работать в крупной компании и сдавать в аренду жилье. При этом работодатель будет оплачивать за вас НДФЛ 13% с дохода от работы по трудовому договору, а вы сами будете дополнительно оплачивать налог на профессиональный доход или на доход от сдачи жилой недвижимости в аренду.

Могу ли я получить пакет бесплатных сервисов, если я уже зарегистрирован как самозанятый в ФНС или другом банке?

Да, можете, если вы уже зарегистрированы как самозанятый (плательщик налога на профессиональный доход) через приложение ФНС (мобильные приложение «Мой налог» или личный кабинет на сайте ФНС) или через другой банк.

Чтобы получить пакет сервисов, воспользуйтесь памяткой и пройдите следующие шаги:

1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн в поиске по приложению набрать «самозанятый», выбрать сервис «Своё дело», кликнуть на кнопку «Подключить сервис» и следовать инструкциям. Подробнее в видео.
2. Зайти в личный кабинет самозанятого на сайте ФНС (по номеру телефона, который вы указывали при регистрации в качестве налогоплательщика налога на профессиональный доход, или по ИНН) или в мобильное приложение «Мой налог».
3. Найти появившийся баннер «Партнер предлагает вам подключиться» и нажать на него. Для повторного его открытия (или если вы не видите такой баннер) – зайдите в раздел «Программы партнеры»
4. Открыть запрос на подключение ПАО Сбербанк и предоставить Сбербанку права для работы с чеками и пр., нажав кнопку «Разрешить».

Зарегистрироваться в качестве самозанятого можно через мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Это так же легко и просто, как перевести деньги или открыть вклад. Для этого вам не требуется предоставлять документы, оформлять электронную подпись и дополнительно проходить идентификацию. Регистрация занимает несколько минут.

1. На главном экране мобильного приложения Сбербанк Онлайн пролистайте до раздела «Сервисы». Выберите сервис «Своё дело».
2. Заполните несколько полей: телефон, регион и вид деятельности.
3. Вы получите СМС от Налоговой службы с подтверждением регистрации и СМС от банка (с номера 900 / 9-00) о подключении сервиса «Своё дело».

1. 1. Вручную:при поступлении оплаты онлайн или наличными от ваших клиентов сформируйте электронный чек. Для этого перейдите в Своё дело › Создать чек..
   2. Автоматически:если вы самостоятельно подключили услугу «автоматическая регистрация дохода», при поступлении оплаты от ваших клиентов-физических лиц на карту, которую вы привязали к сервису «Своё дело», будут формироваться авточеки.

   Важно! Если вы используете приложение СберБанк Онлайн в «старой» версии до 11.13.0 (включительно), при поступлении оплаты от физического лица по номеру карты, прикреплённой к сервису «Своё дело», чек сформируется автоматически, ссылка на него также придёт в СМС с номера 900.

   В случае отказа от услуги или возврата товара и предоплаты чек можно отозвать. Выбрав чек, который необходимо отозвать, кликните на него и нажмите «Отозвать чек». При отзыве чека в СберБанк Онлайн денежные средства автоматически не переводятся, нужно самостоятельно возвращать средства клиенту.

   При получении оплаты наличными или переводом от физических лиц, от юридических лиц, индивидуальных предпринимателей вам необходимо самостоятельно сформировать чек в мобильном приложении СберБанк Онлайн. Этот чек вы можете передать клиенту в распечатанном или электронном виде. Касса при этом не нужна.

   Если в сервисе «Своё дело» вы самостоятельно подключили услугу «автоматическая регистрация дохода» (авточеки), то при переводе денег от физических лиц на карту, выбранную вами при подключении услуги, чеки будут сформированы автоматически. Касса при этом также не нужна. Услуга «автоматическая регистрация дохода» доступна в случае использования приложения СберБанк Онлайн в версии 12.4 и выше.

   Если вы используете приложение СберБанк Онлайн в «старой» версии до 11.13.0 (включительно), при поступлении оплаты от физического лица по номеру карты, прикреплённой к сервису «Своё дело» (выбранной вами при регистрации или подключении сервиса), чек сформируется автоматически, ссылка на него также придёт в СМС с номера 900.

   Зарегистрировать или завершить свою профессиональную деятельность так же просто, как перевести деньги через мобильное приложение Сбербанк Онлайн или открыть вклад. В решении Сбербанка для тех, кто решил стать плательщиком налога на профессиональный доход, есть возможность совершать операции онлайн в мобильном приложении за несколько кликов.

   1. Зайдите в раздел «Своё дело»
   2. Выберете вариант отключения «Отключить в Сбербанке и налоговой»

   После этого информация автоматически будет направлена в ФНС. О факте снятия с учёта вы получите смс-уведомление.

   У налогоплательщиков есть налоговый вычет. Если вы платите налог 4%, то налоговый вычет в размере 1% от облагаемой налоговой базы, если 6% — то в размере 2% от соответствующей облагаемой налоговой базы. Максимальная сумма налогового вычета — 10 тыс.

   руб. Разница в 1% или 2% берется из суммы налогового вычета, таким образом, до его окончания, фактически налог будет составлять 3% при работе с физическими лицами и 4% при работе с юридическими лицами и ИП. ФНС самостоятельно уменьшит сумму налога на сумму налогового вычета.

   Где я могу получить консультацию по регистрации в качестве самозанятого и использованию сервиса «Своё дело»?

   Подписывайся на нашу рассылку, чтобы быть первым

   ПАО Сбербанк. Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций №1481 от 11.08.2015

   Для чего нужно оплачивать налоги на профессиональный доход

   Здравствуйте, читатели блога! У самозанятых людей появилась возможность оплачивать налог на профессиональный доход. Простыми словами это налоговый режим и он применяется к физическим лицам. Как правило, они работают неофициально и хотели бы сделать свою деятельность официальной.

   Для чего нужно оплачивать налог? Есть несколько важных причин. Первая – это помощь государству. Эти отчисления позволяют финансировать государственные системы образования, здравоохранения, оборону, поддерживать социальные слои населения разными пособиями, пенсиями, зарплатой и так далее.

   Одним словом, деньги должны работать и быть в обороте экономики.

   Вторая причина – вы можете запускать в Интернете рекламу и не бояться штрафов со стороны налоговой. Третья причина – появится возможность набрать клиентскую базу «официально», и вас будут ценить, как достаточно серьёзного специалиста.

   Четвёртая причина – сможете отстаивать свои права, если ваши заказчики были не правы, например, сорвали вам безопасную сделку, не оплатили работу и другие проблемы. Пятая причина – самозанятым людям, Сбербанк даёт дополнительные сервисы, которые можно подключить бесплатно. Ну и наконец, шестая причина – не нужно оформлять документы, чтобы становится самозанятым.

   Что это за сервис Своё дело Сбербанк

   Я лично подключил сервис Своё дело и хочу показать, как начать с ним работать. Для начала рассмотрим, что это такое? Это сервис от Сбербанка, который позволяет регистрировать доходы на профессиональный доход в ФНС (налоговая служба) и оплачивать налог. Если вы являетесь клиентом Сбербанка, первоначально установите приложение Сбербанк на смартфон и пройдите в нём регистрацию посредством банковской карты и смартфона.

   Также, Интернет на телефоне должен быть подключён. Затем в поиске Сбербанка наберите запрос – «Своё дело» и нажмите по запросу, чтобы открыть результаты поиска (скрин 1).

   Когда найдёте сервис, нужно пройти несколько этапов регистрации. Эта инструкция основана на опыте и взята из источников Сбербанка:

   1. Необходимо указать рабочий номер телефона на странице регистрации. Напишите лучше тот номер, к которому привязан ваш личный кабинет в Сбербанке.
   2. Далее укажите ваш регион, где занимаетесь предпринимательской деятельностью, например, Московская область.
   3. Важно выбрать свой вид деятельности. Я выбрал то, что связано с Интернетом.

   После заполнений, отправляете заявку и дожидаетесь сообщения, которое придёт на телефон.

   В справочнике от Сбербанка прилагаю инструкцию – «www.sberbank.ru/ru/svoedelo/sms».

   После того, как установили Своё дело, нужно установить приложение Мой налог на смартфон. Оно как бы связано с сервисом и отображает полную статистику ваших налогов. Все данные синхронизируются, и показываются в личном кабинете. Пройти регистрацию так же просто.

   Вы можете зайти на сервис Мой налог и нажимаете «Зарегистрироваться» (скрин 2).

   

   Затем жмите кнопку «Далее». На другом шаге поставьте две галочки, чтобы согласиться с правилами сервиса. После этого нажимаете «Согласен».

   Далее ещё раз жмите кнопку «Согласен» и обязательно прочитайте уведомление – После ввода ИНН (Идентификационный номер налогоплательщика) и пароля, вы будете автоматически поставлены на учёт в качестве налогоплательщика. Затем пишите ИНН и пароль. Нажимаете «Далее».

   Можно войти на сервис по номеру телефона. Нажмите в форме входа «Вход» и перейдите в раздел «Номер телефона» (скрин 3).

   

   Пишите в поле номер мобильного и нажимаете «Далее». После чего вводите СМС код и авторизуйтесь на сервисе. Моё видео о приложении.

   Вместе с тем, есть возможность установить приложение Мой налог из Плей Маркет на телефон. Достаточно его найти в поиске и запустить. Также регистрируетесь по номеру телефона или ИНН.

   Как оплатить налог в сервисе Своё дело, сколько процентов налога оплачивать

   Оплатить налог на профессиональный доход можно через сервис Своё дело или Мой налог. Сумма налога будет рассчитываться исходя из сформированных чеков созданных вами.

   Входите на первый ресурс. Если увидите налог к уплате, например, 400 рублей нажмите на кнопку «Налог к уплате» или «Оплатить налог». Далее перейдите к оплате и выберите банковскую карту.

   После чего подтвердите платёж кодом СМС, и произойдёт списание денег за налог. Если у самозанятого налог за отчётный период менее 100 рублей, то ничего ФНС не начисляет. Он суммируется с суммой налога в следующем периоде.

   То есть, налог начислят в том периоде, когда сумма превысит более 100 рублей.

   Оплата налога в сервисе Мой налог происходит по аналогии. Сначала заходите на сервис или в приложение, чтобы проверить начисление налога. Он отображается в разделе «Налог к оплате». Если там есть налог, нажмите «Начисления», затем кнопку «Оплатить». Выбираете подходящие способы оплаты и подтверждаете операцию по инструкции.

   Стоит ответить на вопрос, а сколько процентов налогообложения? Если вы сотрудничаете с физическими лицами, то сможете оплачивать 4%, с ИП 6%. Как видите, условия нормальные. Главное, оплачивайте налог до 25 числа, чтобы не нарастал долг.

   Если вам непонятно, как дальше работать с сервисом, обратитесь в поддержку. Её можно найти в приложении «Мой налог».