Брокер не выводит деньги

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Способы обмана брокеров

Рассмотрим самые распространенные схемы мошенничества:

1. Брокер не выводит деньги. Запрос на вывод принят, стоит в ожидании и даже бывает отнесен к исполненным. Но на карте клиента депозит так и не появляется, деньги затерялись в сети не по вине брокера. На самом деле они просто списаны с баланса трейдера на другой счет.
2. Капитал списан со счета при отсутствии активной сделки. Это прямое мошенничество без каких-либо объяснений. Всю сумму списывают со счета в тот момент, когда человек даже не торгует.
3. Нельзя пройти верификацию. Большинство брокеров выводит средства только после предварительной верификации. В некоторых случаях это сделать невозможно, поскольку брокер постоянно запрашивает новые документы. Фактически возвращать деньги даже не планировалось, если клиент получил прибыль.
4. Бонус от брокера. Нередко трейдеры получают привлекательное предложение при пополнении счета – удвоение суммы. Однако позже оказывается, что такой приятный бонус нужно отработать. Для этого потребуется совершить много сделок. Но даже в таком случае доказать факт отработки не получится.
5. Перевод большой суммы. Иногда платеж не возвращают даже брокеры с хорошей репутацией, ведь проще обмануть клиента, чем вернуть солидную сумму.
6. Превышена сумма для вывода. Оформить перевод можно, но его лимит ограничен суммой платежа трейдера на торговой площадке.
7. Раскрутка и блокировка. Стандартная схема мошенников – дать возможность человеку выиграть, чтобы он на эмоциях вложил еще большие денег и поставил по –крупному. После этого счет блокируется, а депозит уходит на другие счета.

Как распознать мошенников?

Прежде чем указывать номер платежной карты на сайте брокерской конторы, необходимо придерживаться элементарных мер безопасности:

1. Проверить информацию о компании. Внимания заслуживают следующие моменты:
   • период деятельности на рынке;
   • место регистрации. Если указаны страны вроде Кипра или Сейшел, это должно насторожить;
   • отсутствие в черном списке и отзывы других трейдеров.

   На этом этапе можно узнать интересные моменты, поэтому при наличии сомнений, лучше присмотреться к другой компании.

2. Изучить условия сотрудничества. Обратите внимание на следующие пункты:
   • доступные платежные системы. Если нет возможности перевода денег с платежных карт, лучше отказаться от этого брокера. Иначе возврат денег через чарджбэк в случае мошенничества будет невозможен;
   • условия пополнения баланса и вывода денежных средств, а также размер комиссии. Брокер может работать без обмана, но на невыгодных условиях для трейдера;
   • куда поступают средства для пополнения. Если в качестве пункта назначения указаны реквизиты частного лица, ищите другие компании.

Чтобы вас не обманул брокер, особого внимания заслуживают следующие моменты:

• чтобы пополнить баланс, пользуйтесь только картами Visa и Mastercard;
• если возникли проблемы или спорные ситуации, решать вопрос нужно только через переписку, которую обязательно сохранить;
• прежде чем соглашаться на привлекательный бонус, необходимо изучить условия его получения;
• не вносить комиссию и дополнительную плату за срочный вывод денег;
• подавать запрос на вывод средств, когда нет открытых сделок. И не открывать новые позиции, пока заявленная сумма не поступит на карту банка.

Что такое чарджбэк?

Многие клиенты интересуются, реально ли вернуть деньги от брокера. Для этого следует воспользоваться процедурой chargeback. Такая услуга подразумевает собой опротестование банковской структурой проведенной транзакции с последующим возвратом денег на счет трейдера.

Гарантированно получить чарджбэк можно в системах Visa и Mastercard. В России об этой возможности знают немногие, в отличие от европейских стран. Чтобы начать процедуру, клиент должен подать заявление в указанный срок. В претензии указывают основания для данного процесса: обманули мошенники, ошибочный или несанкционированный перевод.

Процесс возврата платежа небыстрый, поэтому на его реализацию потребуется время. Денежные средства точно не поступят на счет через день или месяц, процедура может длиться до года. Сотрудники банка не могут отказать в принятии жалобы, ведь если организация имеет дело с системами Visa и Mastercard, она автоматически принимает условия на чарджбэк.

• правомерность своего действия доказывает не трейдер, который подал заявление на возврат капитала, а поставщик услуги;
• клиента банка должен лишь представить обоснование своей претензии.

Составление жалобы

Если не знаете с чего начать, сперва составьте заявление на чарджбэк, в котором следует указать:

• личную информацию и номер банковского счета;
• сведения о платеже, который хотите вернуть. При этом точность необходимо указать до копейки, как в выписке из банка;
• подробные причины проведения транзакции (пополнение счета в онлайн-казино, авансовый платеж для работы на рынке Форекс и другие);
• основания для возврата капитала;
• дополнительные сведения, который подтверждают факт мошеннический действий (скрины переписок в сети Интернет, договор и прочее;
• заключительная часть – что должен делать банк, и отсутствие претензии к самой банковской структуре.

Чтобы не потерять свои деньги, в случае возникновения спорной ситуации лучше обратиться к профессионалам. Юристы нашей компании знают все тонкости финансовых вопросов и окажут помощь в возврате денег от брокеров без предоплаты.

4 точных признака, что перед вами компания-мошенник

Если с законными причинами все понятно, то иногда можно, как и Винни-пух, нарваться на «неправильного …. брокера». Узнать, что все это время вы работали с мошенниками и деньги придется выбивать чуть ли не силой, можно по следующим признакам:

• Брокер заморозил средства на счета по глупой, невнятной или надуманной причине, которую вы не нашли в таблице выше.
• При попытке связаться с технической поддержкой ответ не приходит более суток в рабочие часы компании (в выходные, естественно, никто не ответит), вам направляют отписки и придумывают раз за разом все более странные отговорки/причины.
• Во время звонка в компанию вас постоянно переводят на разных специалистов, скидывают трубки. При этом вам могут пообещать решить вопрос с предложением «позвонить завтра».
• На сайте брокера нет телефона для связи, адреса или иных контактов. Кстати, возможность разными способами связаться с брокером — один из важных принципов при его выборе.

Чем меньше способов пополнения, тем лучше

Как бы странно не звучало, но чем меньше брокер предлагает каналов для ввода и вывода заработка, тем больше вероятности, что перед вами надежная компания.

Это связано с тем, что только 2 способа: банковский перевод и перевод на банковскую карту считаются максимально прозрачными и разрешены регулятором в РБ. Даже если вы попались на удочку мошенников, используя эти способы, вы можете вернуть свои деньги с помощью процедуры чарджбэка.

Обратите внимание!
Надежные крупные компании, например, наш брокер-партнер «Открытые инвестиции», четко следуют требованиям законодательства. Поэтому не пытаются завоевать клиентов «серыми способами ввода/вывода», а обеспечивают надежную защиту средств.

В результате если ваш брокер предоставляет только 2 способа ввода и вывода средств, будьте уверены, это указывает на его надежность и является огромным преимуществом.

Господа скептики, вы можете обратить внимание на компанию «Финико», которая принимала платежи только в криптовалюте, а летом 2021 года пропала и оставила тысячи обманутых клиентов с многомиллионными кредитами. Вот результат неконтролируемого денежного перевода.

Перевод на банковский счет

Пополнение посредством банковского перевода может осуществить абсолютно любой клиент от своего имени, так как данный перевод доступен как в кассе банка, так и через личный кабинет банка.

При этом нужно учитывать следующее:

• платеж зачисляется в период от нескольких часов до пяти рабочих дней, в зависимости от банка;
• при пополнении банковским переводом комиссия взимается только вашим банком, размер которой вам необходимо будет уточнить самостоятельно;
• нет ограничений по сумме, что значительно упрощает пополнение вашего счета.

Если вы совершали пополнение банковским переводом, то вывести деньги вы можете этим же способом на любой счет в банке, который открыт на ваше имя.

Важно!
Если вы выводите средства не на тот счет, с которого происходило пополнение, в целях защиты средств клиентов брокер попросит подтверждение принадлежности счета именно вам.
Это может быть договор с банком на открытие счета, выписка из банка или даже скриншот с личного кабинета банка, где будут указаны ваши ФИО и номер счета, который вы указали в заявке на вывод.
Данная процедура со стороны компании производится в целям безопасности и предотвращения вывода средств мошенниками.

Нюансы при выводе средств банковским переводом:

Учитывая комиссии банков, данный способ будет невыгоден при желании производить вывод маленькими суммами.

Куда обращаться для принудительного возврата денежных средств, если брокер работает по лицензии?

Если у брокерской организации имеется лицензия на работу в стране проживания трейдера, ему вывести деньги даже без ее помощи намного проще, чем в ином случае. На такого посредника есть возможность просто оставить жалобу на официальном сайте регуляторного органа.

В России у большинства компаний для брокерского обслуживания имеется лицензия, выданная следующими структурами:

Если речь идет о брокерах-банках, или просто организациях, зарегистрированных в стране, то им предоставляется разрешение от Центробанка РФ.

Задача любого регуляторного органа заключается в том, чтобы осуществлять контроль над деятельностью торгового посредника. И если он исполняет свои обязанности недобросовестно, то его ждут огромные штрафы или даже лишение разрешения на ведение деятельности.

Во время жалобы регуляторному органу на брокерскую организацию необходимо указать:

• полное наименование компании,
• номер лицензии.

А далее стоит направить самому посреднику копию своего обращения в контролирующую структуру. При прямом обращении к регулятору шансы вернуть средства даже без брокера повышаются в разы.

Как вернуть деньги со счёта брокера, если у него нет лицензии?

В таком случае наступает сложная для трейдера ситуация. Задача возврата заработанных денег становится практически невыполнимой. Напрямую на такого брокера жаловаться некуда. Но можно сделать его жизнь существенно сложнее. В таком случае появится хотя бы минимальный шанс вернуть средства, прикарманенные организацией.

Для вывода нечестного посредника на чистую воду необходимо выполнить несколько простых действий:

Написать сообщение в техподдержку платежных систем, которые работают с недобросовестным брокером и сообщить о факте мошенничества с его стороны. Как итог, проверенные компании откажутся от сотрудничества с ним; Написать отзывы на форумах, тематических ресурсах и на официальном сайте самого посредника. Также не лишним будет уведомить и саму организацию об отрицательном комментарии, направив письмо в его службу поддержки и по контактам, указанным на ее портале; Сообщить о мошенничестве на специализированных площадках.

Иногда сами брокеры обращаются к ним, чтобы те убрали негативные упоминания у них. Но для этого им потребуется вернуть средства пользователям, которых они обманули; Отменить перевод с карты Сбербанка или любого другого финансового учреждения.

Как совершить возврат средств от брокера-мошенника своими силами и бесплатно?

Для возврата средств от брокерской организации трейдеры могут воспользоваться чарджбэком. Такая мера потребуется, если оставленные заявки на вывод денег долго висят на рассмотрении или и вовсе отклоняются.

Если человек оплачивал депозит картами таких международных платежных систем, как:

он может обратиться в кредитное учреждение с заявлением на возврат платежа.

Для начала необходимо убедиться, что опция chargeback является доступной для конкретного пользователя.

Такая процедура доступна в следующих случаях:

• Деньги были внесены на брокерский счет с карточек платежных систем VISA, Mastercard, Maestro, МИР;
• Оплата осуществляется со счета физического лица на счет юридического лица;
• Платеж был осуществлен в период не более 18 месяцев до обращения в кредитно-финансовое учреждение с заявлением на возврат денег по карте.

В случае если человек для торговли на рынке Форекс или на любом другом, применял систему быстрых платежей онлайн, электронные или криптовалютные кошельки, ему чарджбэк доступен не будет. Можно пользоваться методами, описанными выше.

Подготовка к подаче заявки на возврат денежных средств через банк с помощью chargeback

Все обращения пользователей о финансовых разногласиях с брокерами-мошенниками и прочими подобными организациями, когда человек совершает переводы с карты и оказывается обманутым, рассматриваются претензионным отделом. Для того чтобы банк рассмотрел заявку и принял положительное решение, потребуется предоставить доказательства того, что переводы действительно были направлены конкретной брокерской организации. В противном случае заявление на возврат денег будет несуразным.

Для подготовки обращения в банк нужно записывать разговоры с менеджерами, аналитиками и прочими сотрудниками конкретной компании, через которую трейдер получал доступ к рынкам. Для этой цели устанавливаются программы на компьютер или мобильный телефон.

При наличии доступа к персональному кабинету на сайте брокера потребуется сделать несколько скриншотов:

• Скрин отчета практически всех платежей, которые были выполнены для пополнения баланса брокерского счета;
• Журнал заявок на вывод;
• Сумма баланса на данный момент.

Скриншот баланса счета имеет большое значение, поскольку так банки видят наличие средств на депозите и понимают, что возвращать есть что.

Далее нужно направить брокеру претензию и также уведомление о расторжении договора. Все переговоры и переписки необходимо задокументировать. А далее остается просто сохранить скриншот удаления аккаунта и договора с компанией.

Как правильно оформить обращение в банк для возврата денег?

При сотрудничестве с Тинькофф или другой банковской организацией можно взять выписку или квитанции за определенный период. А далее уже через службу поддержки понадобится обращаться в претензионный отдел со всеми доказательствами недобросовестности организации и необходимыми документами. Если все в порядке, средства вернут на карту, с которой был осуществлен платеж.

В каждом банке инструкция по получению средств через чарджбэк может быть разной. Поэтому все ее этапы стоит уточнять в конкретном учреждении.

Вывод: как себя вести трейдеру, в случае задержки вывода денежных средств?

Когда брокер затягивает с выводом денежных средств при отправке пользователем заявки, это всегда неприятный момент. Но прежде, чем обвинять компанию, стоит уточнить, нет ли на стороне самого трейдера причин, мешающих своевременному совершению платежа.

Если же она на стороне брокера, для начала стоит обратиться в техподдержку. В случае технического сбоя деньги будут переведены позже. Если же посредник оказался мошенником, можно усложнить ему жизнь отрицательными отзывами, обращениями в платежные сервисы. Когда пришлось столкнуться с мошенниками, деньги на карту можно вернуть через чарджбэк.

Чего ждать от сервисов Чарджбек?

Условия удержания брокером депозита

1. Не прошли сроки, установленные пользовательским соглашением для вывода. Это обстоятельство для трейдера малоприятно, но переносится вполне терпимо. Пусть позже, чем хотелось бы, но деньги придут по назначению.
2. Не получено письменное подтверждение от брокерской компании об успешном прохождении верификации. Процедуру желательно проходить задолго до того времени, на которое запланирован вывод средств, тогда проблем будет меньше.
3. При получении приветственного бонуса оговаривались обязательства относительно совершения минимального объема сделок. Дилинговый центр не обязывается заниматься благотворительностью в отношении клиентов, направляющих на депозит, как правило, незначительные суммы инвестиций. Отсюда и вытекает требование к трейдеру достичь определенного объема сделок, чтобы не остаться в убытке. Не всегда на такие детали трейдеры обращают внимание, а потом возникают казусы и предъявляются претензии к сотрудникам брокерской компании. Их вполне резонно отметают, как необоснованные, отсылая жалобщика к пунктам пользовательского соглашения, которые следовало воспринять в момент подписания. Тогда и докучать понапрасну службе поддержки не пришлось бы. Стандартными условиями предусматривается достижение трейдером торгового оборота, двадцатикратно превосходящего сумму приветственного бонуса. При попытке досрочного вывода денег с депозитного счета за брокерской компанией остается право списать с него не только предоставленный бонус, но и прибыль, или заблокировать снятие.
4. Обнаружились проблемы с платежной картой, скан-копии которой не были предоставлены брокеру, или она принадлежит другому лицу.
5. Отмена заявки была вызвана нехваткой средств на балансе. Частенько это происходит по банальной причине, когда не были учтены открытые сделки.
6. Сумма, затребованная к выводу, оказалась меньше минимально дозволенной или выше максимально возможной.
7. Предложенный трейдером способ вывода средств не предусмотрен брокерской компанией. Это становится возможным из-за достаточно часто встречающегося несовпадения вариантов, которыми счет можно пополнить, с теми, что определены для снятия средств с него.

На какие уловки пускаются сотрудники мошеннических брокерских фирм

Способов выманить деньги у людей, заинтересованных в быстром заработке, разработано немало. Сотрудниками дилинговых центров, открытых с единственной целью выманивания валюты, используются отработанные приемы, позволяющие достаточно эффективно препятствовать клиентам распоряжаться собственными средствами.

Способы выманивания денег нечестным брокером

• ссылки на ошибки в работе платежных систем, из-за которых деньги не поступили по назначению;
• возмущения в адрес уже уволенных некомпетентных клерков, допустивших ошибки, без исправления которых никак невозможно отправить деньги;
• упоминание требований финансового регулятора, сводящихся к тому, что клиент должен или оплатить какую-то комиссию, или пополнить депозитный счет, или внести определенную сумму дополнительно, а иначе невозможно удовлетворить заявку трейдера на вывод средств.

Это может сочетаться с банально наглыми попытками:

• слить депозит, пользуясь роботизированными программами;
• списать деньги;
• игнорировать поступающие заявки.

Видя, что мошеннические действия в явном виде, трейдеру следует запастись документальными подтверждениями проведенных переговоров и приступать к решительным действиям по защите собственных интересов.